Лицензия для платежной системы в Гонконге

Согласно гонконгскому законодательству, компания, которая планирует предоставлять электронные платежные услуги, должна получить payment institution license в Гонконге. Лицензия для платежной системы в Гонконге называется SVF (Stored Value Facility license), а ее выдача контролируется Управлением денежного обращения Гонконга (HKMA). Соответственно, подача заявки на оформление PI-лицензии в Гонконге проводится именно в HKMA. Далее в статье мы рассмотрим процесс оформления, необходимые требования для данной лицензии, и некоторые другие вопросы.

Получение SVF-лицензии в Гонконге

Процесс лицензирования, в целом, состоит из следующих пяти этапов:

  1. Первичная консультация с HKMA. Заявитель информирует Регулятора о своих намерениях, уточняет необходимые нормы безопасности, получает и заполняет специальные формы;
  2. В некоторых случаях заявитель должен получить предварительное одобрение – разрешение на дальнейшие действия;
  3. Заполнение формы заявки на получение лицензии для платежной системы, подача заявки вместе с пакетом необходимых документов;
  4. После подачи заявки, HKMA может потребовать дополнительную информацию, которую заявитель обязан предоставить;
  5. HKMA рассматривает заявку и проверяет ее соответствие минимальными лицензионным требованиям, и одобряет (в случае удовлетворения требований) заявку, или же отклоняет (в случае неудовлетворения требований) ее.

Подача заявки в HKMA на SVF-лицензию

После получения предварительного одобрения, заявитель может заполнить форму заявки, начинать сбор всех необходимых для лицензии документов, и проверку на соответствие другим требованиям.

Условия для получения лицензии на электронные платежные услуги

Одним из недостатков получения гонконгской PI-лицензии является необходимость иметь оплаченный капитал, объемом не менее 25 млн. HKD (2.92 млн. EUR). Главным образом, это проблема для небольших компаний, и стартапов, которые вынуждены будут искать партнеров или финансирование, чтобы получить SVF-лицензию в Гонконге. При чем, указанная сумма является минимальной, а окончательная сумма варьируется в зависимости от особенностей лицензируемого бизнеса.

Генеральный директор и другие лица, занимающие ключевые должности в компании должны иметь подходящую для должности квалификацию. Регулятор будет оценивать образование и опыт кандидатов, умение выполнять свои функции, а также их репутацию, характер, надежность и финансовое положение. Исполнительным директором должен быть резидент Гонконга, а другие старшие члены управленческой команды должны находиться в Гонконге. Объясняется это тем, что руководство компании должно легко выходить на контакт с HKMA, в случае возникновения каких-либо вопросов, связанных с выполнением требований гонконгской PI-лицензии и деятельностью компании, в целом.

Кроме того, компания должна обеспечить наличие соответствующих процедур управления рисками для управления рисками, возникающими в процессе деятельности. Сюда также входят: адекватная система безопасности и сохранности информации (в частности, личной информации клиентов) и записей; эффективные средства выявления мошенничества и попыток мошенничества, в том числе механизмы для противодействия отмыванию денег и финансированию противоправной деятельности; надежные и проверенные меры на случай непредвиденных обстоятельств.

Стоит отметить, что оформление лицензии для платежной системы в Гонконге не предполагает внесения каких-либо разовых сборов. В то же время, лицензиат обязан выплачивать ежегодный сбор, величиной в 113000 HKD (около 13000 EUR).

Среди прочего, в список документов, необходимых для оформления SVF-лицензии, входят:
  • Устав компании;
  • Подробный бизнес-план на три года;
  • Описание модели бизнеса;
  • Описание систем внутреннего контроля;
  • Описание систем безопасности и управления рисками;
  • Описание действий и инструкции на случай непредвиденных обстоятельств и аварий в системе;
  • Описание системы бухгалтерского учета;
  • Информация о ключевых сотрудниках компании, занимающих управленческие должности, а также документы, подтверждающие эту информацию;
  • Информацию об организации, проводящей аудит;
  • Адрес зарегистрированного офиса.

Заключительное слово

Обращаем ваше внимание, что вся информация, представленная в этой статье, опубликована в информативных целях, и не должна восприниматься в качестве рекомендаций, призыва к конкретным действиям или индивидуальной консультации.

Если у вас возникли вопросы, связанные с получением PI-license в Гонконге, эксперты компании TKDeal помогут вам найти их решение во время проведения консультации по лицензированию платежных систем в Гонконге.

Кроме того, наши специалисты предоставляют СОПРОВОДИТЕЛЬНЫЕ услуги в:
  • оформлении заявки на SVF-лицензию;
  • оформлении SVF-лицензии в Гонконге;
  • составлении бизнес-плана для платежного учреждения;
  • регистрации компании в Гонконге;
  • открытии корпоративного счета в гонконгском банке, а также

Заказать консультацию по оформлению лицензии для платежной системы в Гонконге, а также узнать больше деталей об услугах нашей компании вы можете, заполнив форму обратной связи, или связавшись с нами по указанным ниже контактам.