Получение EMI лицензии на Мальте – это возможность начала финансовой деятельности в стране, которая входит в состав Европейского Союза. После недавних поправок, которые снизили требования к капиталу, Мальта стала одной из самых популярных юрисдикций для желающих открыть учреждение электронных денег в ЕС. Государство классифицируется в качестве подлинного центра финансовых услуг, E-Money Institutions переместились на Мальту, в полной мере используя преимущества безупречной международной репутации, а также знающего и опытного регулятора и пула местных талантов и экспертов.

Получение EMI лицензии на Мальте: определение

В Третьем приложении Закона о финансовых учреждениях EMI компании определены как «финансовые учреждения, оформившие лицензию в соответствии с настоящим законом и уполномочены выпускать электронные деньги или имеющее эквивалентное разрешение в другой стране в соответствии с Директивой».

Деятельности, разрешенные при получении e-money лицензии на Мальте

Заявители, которые хотят получить мальтийскую лицензию EMI, после получения одобрения со стороны Управления по финансовому регулированию и надзору Мальты (MSFA) имеют право оказывать помощь в:

  • предоставлении финансовых и нефинансовых услуг, таких как администрирование электронных денег путем выполнения операционных и других вспомогательных функций, связанных с их выдачей, а также выдача и администрирование других платежных средств, но исключающих предоставление любой формы кредита;
  • хранении данных на электронном устройстве от имени других лиц или государственных учреждений.

Требования для получения EMI лицензии на Мальте

Наряду с различными другими системными, организационными и операционными требованиями, предприятия, рассматривающие возможность подачи заявки на получение лицензии EMI на Мальте, до недавнего времени были обязаны удовлетворять минимальные требования к первоначальному капиталу в размере 1 млн EUR. Желающие получить платежную лицензию на Мальте обязаны обеспечить, чтобы их средства не опускались ниже суммы начального капитала.

Тем не менее, в соответствии с Директивой 2009/110/EC, которая была перенесена Мальтой в апреле 2011 года, правила были смягчены, наиболее важным из которых является то, что первоначальный капитал был сокращен с текущей суммы в 1 млн EUR до 350 000 EUR.

Получение sEMI лицензии на Мальте: требования к капиталу

Малые учреждения EMI определяются как компании, чей головной офис находится в стране и которые занимаются эмиссией электронных денег.

Общая сумма заработка от предоставления своих услуг не может превышать 2 млн EUR. Должностные лица должны предоставить справку о том, что они не были осуждены за преступления и не связаны с финансирование незаконной деятельности.

В тех случаях, когда sEMI компании получают прибыль в размере 1 млн EUR, то минимальный уставной капитал (который равен неснижаемому остатку на счете) составляет 50 000 EUR.

Если же сумма прибыли начинается от 1 млн EUR, то требования к минимальному уставному капиталу равны 100 000 EUR.

Малые платежные учреждения не могут паспортизировать свои услуги в государствах-членах ЕС/ЕЭЗ.

Оформление EMI лицензии на Мальте: процесс получения разрешения

Управление электронными деньгами должно осуществляться как минимум двумя (2) физическими лицами, если вы хотите создать EMI учреждение на Мальте. Все директора и квалифицированные акционеры должны пройти «проверку на надлежащую пригодность», а также представить личную анкету для оценки их соответствия установленным требованиям, чтобы получить лицензию EMI на Мальте. Заявка должна быть подана в регулирующий орган со следующими документами:

  • программа деятельности, определяющая, в частности, вид деятельности, который планируется осуществлять;
  • копия Меморандума и Устава;
  • подтверждение об уплате минимального уставного капитала;
  • бизнес-план, включающий структуру, организацию, системы управления, механизмы управления и системы внутреннего контроля. План должен включать всю финансовую информацию теми, кто намерен получить лицензию EMI на Мальте;
  • описание механизмов, которые заявитель установит для выполнения обязательств в отношении соблюдения правил AML/CFT;
  • финансовые отчеты за последние три года, если применимо;
  • копии удостоверения личности всех должностных лиц и контролеров учреждения;
  • правовой статус заявителя;
  • адрес головного офиса заявителя.

При условии, что вся информация предоставлена в надлежащем и полном виде, регулятор может обработать заявку на получение EMI лицензии на Мальте в течение трех (3) месяцев с момента ее подачи.

Заключение

Главным регулятором электронных учреждений выступает Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (MSFA). Для того чтобы получить лицензию электронных денег на Мальте, заявители направляют свои заявки регулятору. Кроме того, можно рассмотреть возможность получения sEMI лицензии на Мальте. Для того чтобы получить больше информации, вы можете обратиться к специалистам нашей компании. Консультация по регулированию финансовой деятельности на Мальте у наших экспертов поможет прояснить, как зарегистрировать финансовую компанию на Мальте.