Получение EMI лицензии в Ирландии откроет для вас следующие возможности:

  1. Вы сможете предоставлять платежные услуги (с использованием e-money);
  2. Быть эмитентом e-money;
  3. Предоставлять спектр услуг Payment Initiation Service (PIS) и Account Information Service (AIS).

Авторизация

Чтобы получить лицензию Payment Institution в Ирландии, клиент должен пройти процедуру авторизации, которая осуществляется следующим образом:

  1. Подача заявления на авторизацию в Центральный банк Ирландии + пакет подготовленных документов;
  2. Прием и рассмотрение заявления Центральным банком;
  3. Проверка заявления Регулятором на соответствие требованиям и последующее составление списка вопросов к заявителю;
  4. Ответ заявителя;
  5. Согласование всех вопросов и уточнений с Регулятором;
  6. Решение Центробанка о подтверждении или отклонении заявления.

Оформление e-money лицензии в Ирландии, также требует подачи комплекта дополнительных документов в Центральный банк государства:

  1. Подтверждение происхождения средств бенефициара, а также хорошего состояния компании;
  2. Документы, подтверждающие компетентность заявителя, наличие достаточного опыта в сфере финансов;
  3. Документы, подтверждающие соответствие политике по борьбе с отмыванием денег (AML), а также финансированием терроризма.

Регистрационные требования

Если у вас нет действующего бизнеса, то прежде чем получить PIS лицензию в Ирландии или оформить AIS лицензию удаленно, вам потребуется зарегистрировать ирландскую компанию, придерживаясь следующих условий Регулятора:

  • Число директоров – минимум 2 (резиденты Ирландии);
  • Число акционеров – минимум 1, максимум 50;
  • Наличие должностного лица, ответственного за основное направление деятельности компании;
  • Наличие специалиста по управлению рисками (на полный или неполный рабочий день);
  • Наличие секретаря (резидент/нерезидент);
  • Печать компании;
  • Физический офис, зарегистрированный в Ирландии;
  • Минимальный уставной капитал – 350 000 EUR. Возможно изменение установленного размера капитала по решению Регулятора после рассмотрения бизнес-плана компании;
  • Ведение бухгалтерского учета (договор с местной аудиторской компанией);
  • Аудит.

Пакет документов

Получение PI лицензии в Ирландии, потребует подготовки следующих документов:

  • Заявление на авторизацию;
  • Копия загранпаспорта бенефициара (заверенная у нотариуса);
  • Адрес проживания (документ, заверенный у нотариуса и переведенный на английский язык);
  • Сет документов на компанию, с учетом подтверждения источника средств, а также платежеспособности бенефициара;
  • Бизнес-план и финансовый план на 3 года;
  • Справка о несудимости, полученная в стране проживания бенефициара (заверенная у нотариуса и переведенная на английский язык);
  • Прописанная политика безопасности, а также прохождение проверки на благонадежность руководства компании и всех старших должностных лиц;
  • Указание механизмов контроля и управления, а также технических возможностей компании.

Обращаем ваше внимание на тот факт, что данный перечень документов не является окончательным. Пожалуйста, уточняйте детали у наших специалистов.

Сроки получения лицензии

Чтобы оформить лицензию e-money в Ирландии удаленно, в среднем потребуется от 6-ти месяцев.

Ключевые этапы:

  • Подтверждение Центрального банка о принятии заявки: до 10 дней;
  • Одобрение заявки на получение лицензии на электронные деньги в Ирландии: от 3-х месяцев;
  • Предъявление заявителем дополнительных документов и уточнений по требованию Центрального банка: до 2-х месяцев.

Регистрация компании в Ирландии: от 2-х дней. Сроки реализации проекта в целом: от 10 месяцев.

Специалисты TKDeal детально проконсультируют и сопроводят вас в процессе получения лицензии EMI в Ирландии.

Подробности, вы можете уточнить, связавшись с нами по контактам, указанным на сайте.