Лицензия PSP в Лихтенштейне

Получение лицензии PSP в Лихтенштейне (поставщика платежных услуг) – это конкурентоспособное решение для компаний FinTech и стартапов, обрабатывающих платежи и денежные переводы частных лиц, компаний и интернет-продавцов. Лихтенштейн известен как один из развитых финансовых центров в Европе. Управление финансового рынка (FMA), регулирующий орган, отвечающий за лицензирование финансовых компаний в Лихтенштейне. Регулирующее поведение, ориентированное на бизнес, делает Лихтенштейн одним из возможных вариантов для регистрации платежного учреждения в Европе.

Услуги, предоставляемые поставщиками платежных услуг

Если вы хотите приобрести лицензию PSP в Лихтенштейне, обратите внимание на спектр услуг, который эта лицензия позволяет предоставлять:

1. Услуги, позволяющие зачислить наличные на платежный счет.
2. Услуги по снятию наличных с платежного счета.
3. Выполнение платежных операций, включая перевод средств на платежный счет у PSP пользователя платежных услуг или у другого PSP.
4. Проведение платежных операций посредством покрытия средств кредитной линией для пользователя платежных услуг.
5. Выпуск и/или получение платежных инструментов.
6. Переводы денежных средств.
7. Проведение платежных транзакций с помощью цифрового или IT-устройств.

Требования для получения лицензии поставщика платежных услуг в Лихтенштейне

Более того, если вы приняли решение получить PSP в Лихтенштейне, обратите внимание, что компании с такой лицензией должны:

• разработать внутреннее программное обеспечение и системы контроля;
• проводить внутренний аудит;
• нанять комплаенс специалиста;
• разработать и внедрить политики по управлению рисками.

В рамках процедуры получения лицензии платежного учреждения в Лихтенштейне представленные документы проверяются FMA на предмет содержания и полноты. Постоянный надзор обеспечивается на основании отчетов, требуемых законом, а также посредством прямых и периодических контактов с советами директоров и руководством учреждений.

Этапы получения лицензии на предоставление платежных услуг в Лихтенштейне

• Подготовка комплекта документов для подачи в FMA. Подготовка и подача предварительного заявления, подготовка формы заявления, бизнес-плана.
• Рассмотрение заявления. Завершение текущих вопросов:
  1. подача подписанных копий проверенной формы заявления + сопровождающие документы;
  2. взаимодействие с FMA в отношении инкорпорации компании в Лихтенштейне, прочих вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления;
  3. взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры.

Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от регулятора.

• Получение лицензии платежного института в Лихтенштейне. Взаимодействие с FMA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии.
• Регистрация компании в Лихтенштейне и оплата уставного капитала.

Вместе с заявлением на оформление лицензии PSP в Лихтенштейне нужно подать пакет документов:

1. Учредительную документацию и Устав (засвидетельствованные копии).
2. Подробный бизнес-план, включая финансовые прогнозы как мин. на 3 года.
3. Программу проведения финансовых операций.
4. Описание механизмов внутреннего контроля, мониторинга и минимизации рисков.
5. Личные данные директоров и ключевых лиц компании.
6. Описание корпоративной структуры бизнеса.

Паспортизация

Если вы авторизованы в качестве регулируемой фирмы по оказанию финансовых услуг в стране, входящей в Европейскую экономическую зону, вы можете предоставлять регулируемые услуги в качестве PSP или EMI в остальных странах ЕЭЗ без дополнительных лицензий (посредством паспортизации). Всего насчитывается не менее 29 государств ЕЭЗ, в которых вы можете предоставлять регулируемые платежные услуги после получения лицензии EMI в Лихтенштейне.

Консультация специалиста

Эксперты компании TK Deal оказывают сопровождение в получении PSP лицензии в Лихтенштейне в соответствии с нормативными требованиями этой юрисдикции. Для получения дополнительной информации свяжитесь с нами по контактам, указанным на сайте.