Как получить форекс-лицензию в Таиланде: полное руководство

Таиланд привлекает благодаря сочетанию лояльной налоговой политики, развитой финансовой инфраструктуры и строгого, но понятного надзора. Здесь действуют сразу два регулирующих органа: Министерство финансов через BOT (Bank of Thailand) и Комиссия по ценным бумагам через SEC (Securities and Exchange Commission). Государственная модель регулирования охватывает широкий круг валютных и инвестиционных операций.

В этом материале системно разобран весь процесс — от выбора подходящего формата бизнеса до соблюдения требований после получения разрешения. Рассмотрены правовые основы, технические детали подачи заявки, документы для форекс-лицензии в Таиланде, требования к капиталу, а также ключевые этапы проверки. Отдельное внимание уделено отличиям между лицензией SEC в Таиланде и разрешением от BOT, особенностям налогообложения и комплаенс-контролю.

Что такое forex-лицензия в Таиланде

Чтобы основать форекс-бизнес в Таиланде законно, крайне важно пройти лицензирование. Деятельность без регистрации и разрешения на работу с валютой расцениваются как нарушение финансового законодательства. В стране действует двойной надзор: одни лицензии выдает центральный банк, другие — профильная комиссия. Выбор зависит от формата операций и инструментов, с которыми работает компания.

Форекс-лицензия в Таиланде — это разрешение на осуществление профессиональной деятельности, связанной с оборотом иностранной валюты. Такая лицензия необходима, если бизнес предполагает обмен, трансграничные переводы, брокерские операции или торговлю на рынке валютных деривативов. Она подтверждает, что компания прошла проверку, соблюдает законы и финансовую дисциплину.

Оформление forex-лицензии в Таиланде возможно двумя путями. Если организация работает с физическим обменом валюты, переводами и операциями в режиме реального времени (spot), лицензия оформляется через BOT. Если бизнес использует форекс-контракты, CFD, фьючерсы право выдачи переходит к SEC. Также возможна регистрация компании, работающей с цифровыми активами, в том числе токенизированными валютами, что потребует отдельного разрешения.

Законодательный базис форекс-лицензирования в Таиланде

Юридическая система Таиланда строит регулирование валютного и инвестиционного сектора на принципе функционального разграничения. За разные типы финансовой деятельности отвечают отдельные органы, действующие в рамках своих полномочий. Чтобы пройти регулирование форекс в Таиланде, необходимо понимать структуру надзора, а также применять соответствующие нормативные акты.

Надзорные органы

Банк Таиланда (BOT) — центральный орган денежно-кредитной политики и валютного контроля. Он контролирует операции с валютой, трансграничные переводы, спот-операции, работу обменников, казначейских центров, платежных агентов и небанковских операторов расчетов. BOT осуществляет лицензирование и контроль деятельности через отдельные уведомления и подзаконные акты. Компании, планирующие оформление лицензии forex в Таиланде для физической торговли валютой, подают заявку именно в BOT.

Основным надзорным органом в Таиланде, ответственным за сферу инвестиций и операций с производными активами, выступает Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). В ее компетенцию входит разрешительная деятельность в отношении брокеров, операторов торговых платформ, кастодиальных сервисов и компаний, работающих с цифровыми активами. Также SEC осуществляет контроль за прозрачностью операций, оценивает деловую благонадежность заявителей и регулирует управление финансовыми рисками. Все компании, намеренные получить форекс-лицензию в Таиланде для работы с CFD, валютными парами или токенизированными инструментами, обязаны проходить процедуру взаимодействия именно с этим органом.

Основные законы

Вся система надзора строится на ряде ключевых нормативных актов, каждый из которых регулирует отдельные аспекты форекс-деятельности:

• Нормативный акт Exchange Control Act (2485 г.) наделяет центральный банк полномочиями по регулированию трансграничных денежных операций и валютных сделок. Он служит правовой основой при подаче заявки на валютную лицензию Таиланда.
• Закон о ценных бумагах и биржах (Securities and Exchange Act B.E. 2535) — нормативная база SEC, регулирующая инвестиционные продукты, включая производные инструменты, в том числе форекс-контракты и CFD.
• Закон о бизнесе деривативов (Derivatives Act B.E. 2546) — применяется к компаниям, осуществляющим торговлю производными на валютные пары, и определяет правовой режим для брокеров и дилеров деривативов. Является ключевым для получения лицензии форекс-брокера в Таиланде.
• Закон о цифровых активах (Digital Asset Business Emergency Decree B.E. 2561) — охватывает регулирование токенов, криптовалют и платформ цифровой торговли. Компании, планирующие открыть forex-компанию в Таиланде с использованием криптоактивов, проходят лицензирование по этому акту.

Каждый из указанных законов применяется в зависимости от модели бизнеса. При подаче заявки регуляторы требуют четкого указания правовой базы, в рамках которой будет вестись деятельность. Нарушение квалификации юрисдикции может привести к отказу в разрешении.

Виды форекс-деятельности и лицензий в Таиланде

Начало валютной деятельности в Таиланде предполагает выбор правовой и операционной модели бизнеса. Регуляторы страны следят за тем, чтобы все участники соответствовали утвержденным требованиям и действовали в рамках законодательства.

При этом следует учитывать, что в Таиланде есть одна официальная лицензия для forex — Foreign Currency Broker License. Этот тип разрешения охватывает работу с валютой на различных условиях — от мгновенных сделок до сложных финансовых производных. Компании обязаны привести юридическую форму и услуги в полное соответствие с рамками, определенными правилами регулирования.

Требования к получателю форекс-лицензии в Таиланде

Процесс получения форекс-лицензии в Таиланде регулируется Банком Таиланда и направлен на обеспечение прозрачности, экономической состоятельности и надежности участников валютного рынка. Основные критерии включают юридическую регистрацию, структуру капитала, квалификацию управленцев, а также наличие эффективных механизмов внутреннего контроля и IT-безопасности.

Юридический статус

Для получения лицензию валютного брокера в Таиланде, заявитель должен иметь статус юридического лица, зарегистрированного в юрисдикции. Организация должна обладать уставным и полностью оплаченным фондом не менее 5 миллионов бат, а также демонстрировать финансовую устойчивость и способность выполнять обязательства перед клиентами.

Для соблюдения требований тайского регулирования, основная доля капитала компании должна принадлежать местным физическим или юридическим лицам. Также обязательным является присутствие тайских резидентов среди большинства управляющих и директоров.

Для зарубежных предприятий, желающих получить форекс-лицензию в Таиланде, предусмотрен отдельный порядок допуска. Такая организация обязана:

• иметь не менее 3 лет легальной работы в сегменте валютного брокериджа под государственным регулированием;
• находиться под контролем лицензирующего органа своей юрисдикции;
• предоставлять услуги по сопоставлению валютных сделок (exchange matching) исключительно в электронном формате;
• назначить в Таиланде ответственное лицо, обладающее профессиональными знаниями и опытом в сфере валютных операций.

Квалификация и деловая репутация

Одним из ключевых условий при подаче заявки на форекс-лицензию в Таиланде является подтверждение деловой репутации и компетенции руководителей. Директора и ответственные за операции лица должны иметь опыт работы на финансовом рынке и не иметь фактов банкротства или неплатежеспособности, аннулированных лицензий в сфере валютных операций. Также не должно быть фактов судимостей или обвинений, связанных с отмыванием денег, мошенничеством, валютным контролем или иными финансовыми преступлениями. При наличии иностранного участия Банк Таиланда вправе запросить дополнительные сведения о структуре владения, источниках капитала и корпоративных бенефициарах.

Организация деятельности и контроль

Компании, подающие заявку на валютную лицензию в Таиланде, обязаны обосновать внедрение контрольных процедур и подходов к минимизации операционных и финансовых рисков.

Брокер должен обеспечить:

• бесперебойную работу операционных процессов;
• систему внутреннего аудита и контроля;
• регламентированные процедуры управления ликвидностью и клиентскими средствами;
• назначение должностного лица, ответственного за комплаенс и AML/CFT;
• систему защиты клиентских данных и предотвращения несанкционированного доступа.

Особое внимание BOT уделяет готовности заявителя соблюдать требования AML и CFT, исключающие финансовые преступления.

Техническая инфраструктура и безопасность

Для компаний, планирующих осуществлять брокерскую деятельность через цифровые платформы, необходимо наличие устойчивой IT-инфраструктуры, обеспечивающей защиту и прозрачность операций.

Минимальные технические требования включают:

• наличие отказоустойчивых серверов и резервных копий;
• систему шифрования данных при передаче и хранении;
• двухфакторную аутентификацию для клиентов и администраторов;
• инструменты мониторинга транзакций в режиме реального времени;
• внутренние регламенты по реагированию на инциденты и их расследованию.

Банк Таиланда может запросить техническую документацию, архитектурные схемы и результаты IT-аудита для подтверждения соответствия требованиям безопасности.

Получить форекс-лицензию в Таиланде: какие документы нужны для подачи заявки

Регистрация форекс-деятельности в Таиланде начинается с подготовки обоснованного документального пакета. Регулятор оценивает как комплектность материалов, так и структуру финансового сектора, источники инвестиций и стратегию развития. Полный и логично выстроенный файл ускоряет одобрение.

Для получения лицензии валютного брокера в Таиланде необходимо подготовить следующий документальный комплект:

1. Заявление установленной формы — предоставляется в двух экземплярах, подписано представителем компании. При наличии корпоративной печати — используется заверение.
2. Бизнес-модель и план операционной деятельности форекс-компании в Таиланде — два экземпляра документа с раскрытием предполагаемых направлений работы, профиля целевой аудитории, внутренней структуры и финансовой оценки на ближайшие периоды.
3. Техническое описание клиентского интерфейса — документальное подтверждение стабильности работы платформы, а также отчет аудитора, подтверждающий эффективность систем управления и внутреннего контроля.
4. Подтверждение квалификации руководящего состава — два оригинальных письма, содержащих сведения о профессиональной подготовке, стаже работы, а также об отсутствии ограничений для участия в управлении. Оформляются для директоров, партнеров и иных ответственных лиц.
5. Документы, удостоверяющие личность — для граждан Таиланда предоставляется национальное удостоверение личности, для иностранных заявителей — действующий заграничный паспорт.
6. Справка от Министерства торговли — актуальный оригинал, выданный не ранее чем за полгода до подачи заявки, с детальной информацией о структуре компании: директорах, размере уставного капитала и юридическом адресе.
7. Список акционеров — заверенная копия официальной выписки из реестра Минторга, отражающая долевое участие и структуру владения. Документ должен быть датирован не более чем шестью месяцами ранее.
8. Финансовые документы — две заверенные копии годовых отчетов за последние три отчетных периода, включая бухгалтерские балансы и отчеты о движении средств. При отсутствии деятельности подается объяснительная справка.
9. Описание офисной инфраструктуры — схема расположения офисов, фото фасада, внутреннего убранства, а также изображение резервных помещений и филиалов (в том числе за рубежом). Каждый элемент — в двух экземплярах.
10. Документы назначенного представителя — включает копии сертификатов о профессиональной пригодности, идентификационных документов, доказательство адреса проживания или визы, а также письмо о назначении на соответствующую должность.
11. Документы для зарубежных компаний — копии регистрационного свидетельства из своей юрисдикции и официальное письмо от регулятора, подтверждающее, что организация занималась валютными операциями под контролем государства не менее трех лет.
12. Иностранная бизнес-лицензия (Foreign Business License) — оригинал разрешения на ведение форекс-деятельности в Таиланде от имени иностранного юридического лица, с указанием регистрационного номера, правового адреса и сферы деятельности.
13. Доверенность на представление интересов — оригинальный документ, подписанный уполномоченным лицом, а также копии удостоверений личности как доверителя, так и представителя, действующего от имени заявителя.

Все документы подаются в оригинале или в нотариально заверенных копиях. Если документы составлены на иностранном языке, требуется официальный перевод на тайский.

После приема полного комплекта Банк Таиланда рассматривает заявление в течение 60 рабочих дней, уведомляя заявителя о принятом решении в срок до 7 дней после завершения проверки.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Пошаговое руководство подачи заявки

Чтобы оформить форекс-лицензию в Таиланде, организации необходимо пройти несколько этапов — от регистрации юридического лица до комплаенс-аудита и публикации в официальном реестре. Каждый шаг требует отдельного внимания и документального подтверждения.

На заключительном этапе компания должна поддерживать установленный рабочий капитал и соблюдать текущие требования, включая отчетность, контроль операций и постоянный надзор со стороны компетентных органов.

Постлицензионные обязательства

Выдача форекс-разрешения не освобождает компанию от дальнейшего контроля. Регулирование форекс в Таиланде не ограничивается проверкой на входе. Теперь организация находится под постоянным надзором BOT или SEC, в зависимости от типа операций. Нарушение требований способно привести к отзыву разрешения, штрафам или блокировке деятельности.

Обязательства охватывают отчетность, внутренний контроль, обновление данных и соблюдение нормативов. Все лицензированные субъекты обязаны вести деятельность в рамках установленной модели и соблюдать требования по капиталу в Таиланде.

После получения лицензии компания обязана:

• подавать финансовые и операционные отчеты в BOT или SEC каждый квартал;
• постоянно поддерживать минимальный рабочий капитал, установленный регулятором;
• проходить внешний аудит и внутренние комплаенс-проверки по установленному графику;
• обеспечивать проведение процедур KYC и AML для всех клиентов и контрагентов;
• уведомлять регулятора о любых изменениях в структуре собственности, составе директоров или бизнес-модели.

Ведение бизнеса в лицензированной форме требует постоянного взаимодействия с регуляторами. Все действия, выходящие за рамки одобренной модели, должны быть согласованы. Это относится и к новым продуктам, каналам продаж или изменению технологии обслуживания клиентов. Чтобы вести форекс-бизнес в Таиланде на постоянной основе, необходимо не просто получить разрешение, но и системно подтверждать соответствие.

Налогообложение форекс-компаний

Система налогообложения в Таиланде охватывает как корпоративные прибыли, так и отдельные виды доходов. Предприятия, имеющие форекс-лицензию в Таиланде, должны учитывать не только общие налоговые правила, но и специальные режимы, зависящие от структуры бизнеса и его регистрации.

Корпоративный налог

Все компании, зарегистрированные в Таиланде, уплачивают налог на прибыль с общемирового дохода по ставке 20%. Иностранные компании облагаются налогом только с дохода, связанного с деятельностью внутри страны. Для малых компаний с капиталом до 5 млн бат и доходом до 30 млн бат действуют льготные ставки:

• до 300 000 бат — 0%;
• от 300 001 до 3 млн бат — 15%;
• свыше 3 млн бат — 20%.

НДС

Стандартная ставка налога на добавленную стоимость составляет 10%, но на практике действует уменьшенная ставка 7%. Если иностранный оператор предоставляет услуги таиландским клиентам и получает от них доход более 1,8 млн бат в год, он обязан зарегистрироваться как плательщик НДС и отчитываться через онлайн-систему.

Иностранные компании, не ведущие форекс-деятельность в Таиланде, облагаются налогом у источника на доходы, выплачиваемые из страны. Базовые ставки составляют: проценты, роялти, услуги — 15% и дивиденды — 10%.

Конкретная ставка зависит от соглашений об избежании двойного налогообложения, заключенных Таиландом с другими государствами. Это важно учитывать при планировании вывода средств из тайской форекс-компании.

Налоговые преференции

В отдельных случаях возможно получение льгот через Совет по инвестициям (BOI). Инвестпроекты, получившие официальное одобрение, могут воспользоваться следующими мерами поддержки:

• Нулевая ставка налога на прибыль на срок от восьми до тринадцати лет.
• Сниженная ставка корпоративного налога — уменьшение на 50% после завершения периода налоговых каникул.
• Полное освобождение от таможенных пошлин при ввозе оборудования и сырьевых материалов.
• Дополнительные налоговые вычеты по затратам на обучение сотрудников, развитие инфраструктуры и проведение научно-исследовательских работ.

Для фирм, которые планируют вести форекс-бизнес в Таиланде, это может быть выгодно при создании сервисов в области цифровых технологий и финтеха.

Заключение

Запустить форекс-проект на валютном рынке Таиланда можно только при соблюдении местных регулятивных стандартов. В процессе подготовки важно определить формат будущей деятельности и выбрать соответствующую лицензию. Законодательство строится на правилах сразу нескольких надзорных органов, что позволяет выстроить правовую и операционную устойчивость. Помимо требований к корпоративной структуре и финансовой базе, особое внимание уделяется внутреннему контролю и защите клиентских активов. Четкая налоговая система обеспечивает предсказуемость и упрощает расчет будущих расходов бизнеса.

Процесс лицензирования требует профессиональной подготовки и внимательного сопровождения на каждом этапе — от регистрации компании до выполнения постлицензионных обязательств. Чтобы снизить риски отказа и ускорить процедуру, оптимально обратиться к нашим специалистам, которые помогут оформить форекс-лицензию в Таиланде, выстроить правильную структуру компании и согласовать бизнес-модель с регуляторами.