Получение лицензии на электронные деньги в Малайзии необходимо для компаний, осуществляющих деятельность в Интернете, чтобы облегчить доступ к товарам и услугам, оплачивая их через Интернет. Центральный банк Малайзии (Bank Negara Malaysia, BNM) выдает разрешения и лицензию на создание системы онлайн-платежей в Малайзии. Для понимания требований, связанных с лицензией на осуществление электронных платежей в этой юрисдикции, мы подготовили обзор. В нем мы опишем, какие требования нужно выполнить, для того чтобы получить EMI лицензию в Малайзии удаленно.

Регулирование платежных операций в Малайзии

Закон о финансовых услугах 2013 года (FSA) и Исламский закон о финансовых услугах 2013 года (IFSA) являются двумя основными сводами законов, которые описывают регулирование финансовой деятельности в Малайзии, в том числе в отношении онлайн-платежей. Центральный банк Малайзии выдает необходимые лицензии компаниям, занимающимся электронной коммерцией.

Рассмотрим следующие законы:

Закон

Содержание

Закон о финансовых услугах 2013 года

Правила для электронных кошельков.

Руководство по электронным деньгам

Принципы и стандарты, которые должны соблюдаться эмитентами электронных кошельков/эмитентами электронных денег.

Требования к подаче заявки на утверждение функционирования платежной системы или на выдачу платежного инструмента, или на регистрацию для предоставления услуг по приобретению товаров и услуг

Процедуры и необходимые документы должны быть подготовлены eWallets, желающим получить лицензию в Банке Негара в Малайзии.

Закон AML/CFT

Процедуры управления рисками. Компании должны соблюдать правила в соответствии с внутренней нормативной базой по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

Несмотря на то, что электронные деньги предоставлены в электронном виде, e-money выполняют такие же функции, как и обычные бумажные.

Требования для получения EMI лицензии в Малайзии

Кроме документов на компанию, осуществляющую деятельность в Интернете, следующие требования являются обязательными при подаче заявления на получение лицензии на осуществление электронных платежей в Малайзии:

  • заявитель должен предоставить информацию о поставщиках платежных услуг, платежных инструментах;
  • в момент подачи заявки на лицензию должна быть обеспечена система безопасности для онлайн-платежей;
  • все заявления должны быть представлены в Центральный банк Малайзии.

У наших специалистов вы можете запросить исчерпывающую информацию о том, как получить лицензию на электронные деньги не только в Малайзии, и о том, как получить EMI лицензию на Лабуане.

Для того чтобы оформить лицензию EMI в Малайзии дистанционно, нужно:

  • внедрить и соблюдать правила политики AML/CFT;
  • подготовить бизнес-план и предоставить его регулятору вместе с пакетом необходимых документов;
  • описать план действий в непредвиденных ситуациях, то есть предоставить план для обеспечения непрерывности бизнеса;
  • подавать финансовый отчет раз в год;
  • иметь резервный капитал в размере не менее 1 055 000 EUR.

Получение EMI лицензии в Малайзии может стать вашим ключом для выхода на азиатский финансовый рынок.

Для того чтобы назначить директора, он должен соответствовать следующим критериям:

  • иметь «чистую» репутацию;
  • иметь соответствующую компетенцию в области финансовых услуг;
  • предоставить несколько рекомендательных писем;
  • представить справки об отсутствии каких-либо правонарушений.

По заявлению регулятора, он оставляет за собой право вносить дополнительные критерии, поэтому этот список не является исчерпывающим.

Виды платежных инструментов в Малайзии

Безналичные расчеты чаще всего используются в секторе электронной торговли с помощью различных платежных инструментов. Например, покупатели могут приобретать свои товары и услуги в интернете с помощью:

  • кредитных;
  • дебетовых;
  • расчетных; и
  • электронных денег.

Интернет-банкинг также является важным платежным инструментом, быстрым и удобным, который широко используется в Лабуане и в Малайзия.

Широко используются услуги интернет-банкинга, позволяющие клиентам приобретать свои товары в интернете, переводя деньги через свои банковские счета. Кроме того, также часто используются платежи, совершаемые с помощью мобильного телефона, для онлайн-покупок. Большинство малазийских предприятий электронной коммерции разработали системы переводов денег онлайн, учитывая высокий интерес к этому сектору. Напоминаем, что компании, осуществляющие деятельность в Интернете на территории страны, должны, в первую очередь, получить лицензию на осуществление электронных платежей в Малайзии, чтобы легально ввести платежные опции в Интернете.

Особенности получения лицензии EMI на Лабуане

Лабуан – федеральная территория Малайзии, предлагает благоприятные условия ведения бизнеса. Среди них отсутствие налоговых ставок на прибыль, корпоративный налог, на экспорт и импорт. Эта территория считается развитым островным банковским сектором.

Многие предприниматели выбираю опцию: регистрация финансовой компании на Лабуане и получение EMI лицензии в Малайзии.

Заключение

Если ваша деятельность связана с предоставлением услуг по переводу денежных средства в онлайне в Малайзии, то вам необходимо получить лицензию e-money в Малайзии. Bank Negara Malaysia занимается регулированием и выдачей разрешений на внедрение электронной коммерции. Закон о финансовых услугах 2013 года (FSA) и Исламский закон о финансовых услугах 2013 года (IFSA) описывают правила, которые необходимо выполнить, для того чтобы получить лицензию по переводу денежных средства в онлайне в Малайзии. Допускается опция получения EMI лицензии в Малайзии без визита. Команда TKDeal сможет вас проконсультировать по регулированию финансовой деятельности в Малайзии, если вы намерены оформить малазийскую e-money лицензию.