Законодательный акт о международной банковской деятельности укрепил репутацию Вануату как юрисдикции, которая предлагает защиту не только инвесторам, но и клиентам финансового сектора. Все эти факторы обеспечивают экономическую и финансовую устойчивость страны. Получение банковской лицензии в Вануату отвечает международно признанным стандартам I.M.F и Базельского соглашения. В этом материале мы опишем требования и особенности оформления банковской лицензии Вануату, а также затронем вопросы регулирования.

Регулирование банковской деятельности на Вануату

Юрисдикция предлагает получение международной банковской лицензии Вануату в соответствии с Законом о международной банковской деятельности [CAP. 280] и регулированием Центрального банка.

Недавние изменения в банковском законодательстве, приведшие к принятию нового Закона о международном банковском деле 2002 года, создали более регулируемую финансовую среду для надзора за дальнейшим расширением оффшорного банковского сектора.

Закон Вануату о международном банковском деле определяет банковский бизнес как:

  • прием денежных средств, которые могут быть сняты или выплачены по требованию, по истечении установленного срока или после уведомления;
  • осуществление частной продажи или размещение любых видов ценных бумаг.

Если вы занимаетесь одним из ниже перечисленных видов деятельности, то необходимо получить международную банковскую лицензию Вануату:

  • реклама или продажа или размещение облигаций, сертификатов или других ценных бумаг;
  • использование или намерение использования приобретенных таким образом средств для предоставления своих услуг;
  • любой другой деятельности, разрешенной законом или обычной банковской практикой.

Ключевые требования для получения банковской лицензии на Вануату

Для того чтобы зарегистрировать банк на Вануату, требуется, чтобы все бенефициарные собственники и директора имели хорошее финансовое положение с чистой финансовой историей. Также нужно будет предоставить резюме и опыт работы, показывающие способность выполнять финансовые обязательства.

Для того чтобы получить банковскую лицензию на Вануату, предполагается, что заявитель должен иметь капитал в размере более 500 000 долларов США, что является минимальным пороговым значением. Обязательства таковы, что общая сумма капитала всегда должна оставаться выше 500,000 долларов США.

Оплаченный капитал необходим для регистрации международного банка в Вануату, а также для получения лицензии на открытие банка на Вануату. Финансовый регулятор требует, чтобы средства хранились в авторитетном фин.учреждении, независимо от того, находится ли оно на территории Вануату или за рубежом.

В зависимости от целей финансового учреждения активы могут храниться в различных формах, которые будут рекомендованы Резервным банком Вануату, независимо от того, хранятся ли средства в деньгах, фондовом золоте или инвестициях.

Аннулирование банковской лицензии на Вануату

Важно отметить, что необходимо обеспечить все разумные шаги, для того чтобы финансовое учреждение использовалось по назначению. Как было уже указано, на протяжении функционирования банка неснижаемый остаток должен быть в размере не менее, чем 500 000 USD.

Лицензия может быть аннулирована, если международный банк не будет использоваться в течение первых трех месяцев с момента его создания.

Отказ в получении международной банковской лицензии на Вануату, как правило, предоставляется тем, где заявитель:

  • имеет уголовное прошлое;
  • не квалифицирован;
  • не имеет в структуре акционера или директора, способных выполнять финансовые обязательства, необходимые для поддержания банка в хорошем состоянии.

Особенности оформления банковской лицензии на Вануату:

  • Все операции должны осуществляться с иностранными физическими лицами-нерезидентами, местные финансовые операции не допускаются.
  • Требуется минимум один акционер (физическое или юридическое лицо).
  • Требуется минимум два директора (оба должны быть физлицами и один должен быть местным жителем).
  • Один директор или акционер несет ответственность за выполнение управленческих обязанностей, в том числе за знание финансовой отчетности и нормативных актов.
  • Все международные банки должны иметь физический местный офис, где хранятся все записи.
  • Счета должны ежегодно представляться и проверяться признанным агентом.
  • Должен существовать местный физический адрес (сформирован в течение 30 дней после успешного получения лицензии).
  • Может не иметь финансовых сделок в местной валюте или с местными жителями.
  • Доказательство наличия оплаченного капитала в виде письма от одного банковского учреждения.

Требования к документам

Необходимые документы для получения разрешения на ведение банковской деятельности на Вануату удаленно включают в себя:

  • Нотариально заверенная копия действующего паспорта.
  • Документ, подтверждающий место проживания.
  • Копия справки о несудимости.
  • Копия диплома/свидетельства о высшем образовании.
  • 2 профессиональные рекомендации.
  • Бизнес-план.

Заключение

Открыть банк на Вануату можно, выполнив требования к капиталу, а также другие немаловажные шаги. Вануату предлагает возможность создания частного оффшорного банковского учреждения с разумными требованиями к капиталу и государственными пошлинами. Закон о международной банковской деятельности регулирует процесс оформления банковской лицензии на Вануату. Резервный банк Вануату выступает в качестве надзорного органа. Мы перечислили критерии, которые необходимо выполнить для того, чтобы оформить банковскую лицензию на Вануату без визита. Консультация по регулированию финансовой деятельности на Вануату с профильными специалистами поможет лучше ориентироваться в тонкостях оформления международной банковской лицензии Вануату.