Когда дело доходит до получения лицензии оффшорного банка, есть веские причины выбрать Доминику. Карибский остров Доминика – стабильное демократическое государство, которое имеет прочные связи как с Соединенным Королевством, так и с Соединенными Штатами. USD широко используется на острове. Доминика зарекомендовала себя в сфере банковских и платежных услуг. По этой причине получение банковской лицензии в Доминике на сегодняшний день является довольно популярным решением среди предпринимателей. Многие крупные международные банки продолжают сохранять присутствие в этой юрисдикции.
Заказать лицензию банка в Доминике: разрешенные виды деятельности
Приобретение международной банковской лицензией Доминики дает право ее владельцу предлагать широкий спектр банковских услуг, включая прием депозитов, управление состоянием, кредитование, кредитные и дебетовые карты, депозитные сертификаты, налоговое и бизнес-планирование, а также обмен валюты. Единственное ограничение для оффшорного банка, имеющего лицензию в Доминике, заключается в том, что ему запрещено предлагать услуги местным жителям.
Более того, хотя требуется экономическое присутствие для покупки лицензии на банковскую деятельность в Доминике с точки зрения открытия офиса и наличия сотрудников, оффшорный банк может управляться из-за пределов острова.
Если вы заинтересованы в том, чтобы получить оффшорную банковскую лицензию Доминики, приятным бонусом могут стать низкие требования к капиталу среди низконалоговых юрисдикций. В то время как Белиз и другие требуют не менее 5 млн USD, получить лицензию на банковскую деятельность в Доминике возможно после внесения капитала на счет в размере 1 млн USD.
Более того, если вы ищите страны с самыми дешевыми банковскими лицензиями, Доминика по праву занимает место в этом перечне.
Регулирование банковской деятельности в Доминике
Лицензирование и регулирование банков в Доминике возложено на Управление финансовых услуг (FSU) в соответствии с законами об оффшорной банковской деятельности 1996 г. и 1997 г. с поправками и дополнениями.
Существует четыре типа лицензий на оффшорную банковскую деятельность:
- Розничные банковские услуги.
- Инвестиционная деятельность банков.
- Crypto Currency Banking (одна из немногих юрисдикций, которая в настоящее время это разрешает).
Как получить банковскую лицензию Доминики: требования к лицензиату
Интересует покупка банковской лицензии в Доминике? Тогда ознакомьтесь с обязательными требованиями лицензирования:
- Зарегистрировать финансовое учреждение в Доминике и подать заявку на лицензирование.
- Фиксированный мин. капитал, как упоминалось выше, составляет 1 млн USD.
- Резервный фонд должен поддерживаться и не должен быть ниже уровня выпущенного оплаченного капитала компании. Если его размер становится ниже уровня выпущенного оплаченного капитала, в фонд должно быть переведено не менее 25% чистой прибыли до выплаты дивидендов.
- Необходимо поддерживать постоянный капитал в размере не менее 1 млн USD или 5% от депозитных обязательств, в зависимости от того, что больше.
- После получения лицензии на банковские услуги в Доминике компания должна ежегодно предоставлять Регулятору аудированную финансовую отчетность.
- Директора: минимум 1/физическое лицо/проживающий в Содружестве Доминики.
- Минимум 1 сотрудник по соблюдению нормативных требований.
- Дополнительные директора-нерезиденты разрешены, если они прошли обязательную процедуру комплексной проверки и одобрены Регулятором.
- Акционеры: минимум 1/физическое или юридическое лицо.
Правительство в процессе лицензирования поставщиков банковских услуг в Доминике проводит усиленную комплексную проверку всех заявителей, и вся информация передается в FSU.
Приобретение лицензии банка в Доминике: требования к документации
Чтобы получить лицензию поставщика банковских услуг в Доминике, нужно подготовить:
- Копию паспорта, нотариально заверенную и легализованную апостилем.
- Счет за коммунальные услуги (сроком не более 2-х месяцев).
- Бизнес-план с описанием операций.
- Профессиональную справку юриста или бухгалтера.
- Справку из банка о внесении оплаченного капитала на счет (отношения с банком более 2 лет).
- CV.
- Подтверждение источника денежных средств.
Налоговые соглашения и обмен информацией
Прежде чем получить лицензию банка в Доминике, можете ознакомиться с налоговыми соглашениями, которые подписало правительство этой юрисдикции. 2 DTT со Швейцарией и странами CARICOM. Соглашения TIEA с Австралией, Бельгией, Канадой, Данией, Фарерскими Островами, Финляндией, Гренландией, Исландией, Нидерландами, Новой Зеландией, Норвегией, Португалией, Швецией, Британией, США.
Вывод
Банковские лицензии становятся все более популярными в Карибском бассейне. Согласно Закону об оффшорной банковской деятельности, одной из основных особенностей получения лицензии оффшорного банка в Доминике является обеспечение полной прозрачности в отношении акционеров и директоров компании. Заказать консультацию по регулированию банковской деятельности в Доминике или помощь в подборе юрисдикции для получения банковской лицензии в 2023 году вы можете у специалистов TK Deal.