Когда дело доходит до получения лицензии оффшорного банка, есть веские причины выбрать Доминику. Карибский остров Доминика –‌ стабильное демократическое государство, которое имеет прочные связи как с Соединенным Королевством, так и с Соединенными Штатами. USD широко используется на острове. Доминика зарекомендовала себя в сфере банковских и платежных услуг. По этой причине получение банковской лицензии в Доминике на сегодняшний день является довольно популярным решением среди предпринимателей. Многие крупные международные банки продолжают сохранять присутствие в этой юрисдикции.

Заказать лицензию банка в Доминике: разрешенные виды деятельности

Приобретение международной банковской лицензией Доминики дает право ее владельцу предлагать широкий спектр банковских услуг, включая прием депозитов, управление состоянием, кредитование, кредитные и дебетовые карты, депозитные сертификаты, налоговое и бизнес-планирование, а также обмен валюты. Единственное ограничение для оффшорного банка, имеющего лицензию в Доминике, заключается в том, что ему запрещено предлагать услуги местным жителям.

Более того, хотя требуется экономическое присутствие для покупки лицензии на банковскую деятельность в Доминике с точки зрения открытия офиса и наличия сотрудников, оффшорный банк может управляться из-за пределов острова.

Если вы заинтересованы в том, чтобы получить оффшорную банковскую лицензию Доминики, приятным бонусом могут стать низкие требования к капиталу среди низконалоговых юрисдикций. В то время как Белиз и другие требуют не менее 5 млн USD, получить лицензию на банковскую деятельность в Доминике возможно после внесения капитала на счет в размере 1 млн USD.

Более того, если вы ищите страны с самыми дешевыми банковскими лицензиями, Доминика по праву занимает место в этом перечне.

Регулирование банковской деятельности в Доминике

Лицензирование и регулирование банков в Доминике возложено на Управление финансовых услуг (FSU) в соответствии с законами об оффшорной банковской деятельности 1996 г. и 1997 г. с поправками и дополнениями.

Существует четыре типа лицензий на оффшорную банковскую деятельность:

  1. Розничные банковские услуги.
  2. Инвестиционная деятельность банков.
  3. Crypto Currency Banking (одна из немногих юрисдикций, которая в настоящее время это разрешает).

Как получить банковскую лицензию Доминики: требования к лицензиату

Интересует покупка банковской лицензии в Доминике? Тогда ознакомьтесь с обязательными требованиями лицензирования:

  • Зарегистрировать финансовое учреждение в Доминике и подать заявку на лицензирование.
  • Фиксированный мин. капитал, как упоминалось выше, составляет 1 млн USD.
  • Резервный фонд должен поддерживаться и не должен быть ниже уровня выпущенного оплаченного капитала компании. Если его размер становится ниже уровня выпущенного оплаченного капитала, в фонд должно быть переведено не менее 25% чистой прибыли до выплаты дивидендов.
  • Необходимо поддерживать постоянный капитал в размере не менее 1 млн USD или 5% от депозитных обязательств, в зависимости от того, что больше.
  • После получения лицензии на банковские услуги в Доминике компания должна ежегодно предоставлять Регулятору аудированную финансовую отчетность.
  • Директора: минимум 1/физическое лицо/проживающий в Содружестве Доминики.
  • Минимум 1 сотрудник по соблюдению нормативных требований.
  • Дополнительные директора-нерезиденты разрешены, если они прошли обязательную процедуру комплексной проверки и одобрены Регулятором.
  • Акционеры: минимум 1/физическое или юридическое лицо.

Правительство в процессе лицензирования поставщиков банковских услуг в Доминике проводит усиленную комплексную проверку всех заявителей, и вся информация передается в FSU.

Приобретение лицензии банка в Доминике: требования к документации

Чтобы получить лицензию поставщика банковских услуг в Доминике, нужно подготовить:

  1. Копию паспорта, нотариально заверенную и легализованную апостилем.
  2. Счет за коммунальные услуги (сроком не более 2-х месяцев).
  3. Бизнес-план с описанием операций.
  4. Профессиональную справку юриста или бухгалтера.
  5. Справку из банка о внесении оплаченного капитала на счет (отношения с банком более 2 лет).
  6. CV.
  7. Подтверждение источника денежных средств.

Налоговые соглашения и обмен информацией

Прежде чем получить лицензию банка в Доминике, можете ознакомиться с налоговыми соглашениями, которые подписало правительство этой юрисдикции. 2 DTT со Швейцарией и странами CARICOM. Соглашения TIEA с Австралией, Бельгией, Канадой, Данией, Фарерскими Островами, Финляндией, Гренландией, Исландией, Нидерландами, Новой Зеландией, Норвегией, Португалией, Швецией, Британией, США.

Вывод

Банковские лицензии становятся все более популярными в Карибском бассейне. Согласно Закону об оффшорной банковской деятельности, одной из основных особенностей получения лицензии оффшорного банка в Доминике является обеспечение полной прозрачности в отношении акционеров и директоров компании. Заказать консультацию по регулированию банковской деятельности в Доминике или помощь в подборе юрисдикции для получения банковской лицензии в 2021 году вы можете у специалистов TK Deal.