Лицензия для платежной системы в Малайзии

После принятия Закона о финансовых услугах (FSA) и Закона об исламских финансовых услугах (IFSA), вступивших в силу в Малайзии в 2013 году, все лица, которые намереваются запустить платежную систему, должны, в соответствии с разделом 11 FSA и 11 разделом IFSA, получить лицензию на предоставление платежных услуг в Малайзии, которая выдается Банком Негара Малайзия (BNM) – центральным банком Малайзии.

Далее в статье мы проговорим об особенностях получения payment institution license в Малайзии, определим особенности, основные требования, и другие ключевые моменты.

Получение PI-лицензии в Малайзии

Существует предписанная форма заявки, которую лицо-заявитель на оформление лицензии для платежной системы в Малайзии, должно заполнить. Естественно, что имеется и определенный список документов, которые должны быть представлены в BNM вместе с заявкой.

Принимаясь за лицензирование компании, необходимо понимать, что центральный банк не связан какими-то конкретными сроками, за которые он должен был бы рассмотреть заявку. Причина здесь кроется в разнице качества предоставляемой заявителями информации. Поэтому, никогда нельзя быть уверенным в том, сколько точно времени займет рассмотрение заявки на получение PI-лицензии в Малайзии.

Единственное, что можно отметить, так это взаимосвязь между качеством поданной информации и скоростью работы регулятора. То есть, чем полнее пакет документов, изначально представляемый вместе с заявкой, тем быстрее проходит процесс проверки. В то же время, нельзя забывать и о том, что центральный банк, скорее всего, будет задавать вопросы, и может запросить дополнительные документы.

Подача заявки в BNM на PI-лицензию

Как уже отмечалось выше, и в соответствии с разделом 9 FSA и разделом 9 IFSA, заявитель на оформление лицензии на предоставление электронных платежных услуг в Малайзии должен подать заявление в письменной форме в BNM, и вместе сопроводительным письмом прикрепить пакет документов, необходимых для оформления PI-лицензии, который, среди прочего включает:

  • Устав и учредительные документы компании;
  • Подробный бизнес-план, включающий обоснование и ценностное предложение предлагаемой к лицензированию платежной системы;
  • Анализ платежной системы и ее ценностных предложений;
  • Подробное описание платежной системы, включая описание потока платежей;
  • Описание корпоративной структуры и глобальной стратегии;
  • Описание деталей системы внутреннего контроля, и процедур по соблюдению FSA или IFSA, а также нормативов и руководств и других документов, выпущенных BNM, включая законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием противоправной деятельности;
  • Информация и подтверждающие ее документы:
    • имена, адреса и удостоверения личностей директоров;
    • биографические данные высшего руководства;
    • доказательства того, что высшее руководство имеет соответствующую квалификацию и опыт, чтобы управлять лицензируемым бизнесом.
  • Информация и подтверждающие ее документы, касающиеся:
    • правил и процедур, устанавливающих права и обязанности заявителя и клиентов платежной системы, включая условия и порядок разрешения споров;
    • мер, обеспечивающих безопасность и эксплуатационную надежность системы, включая план по обеспечению ее живучести и восстановления после сбоев, а также стратегия восстановления системы и определение местоположения альтернативного сайта системы;
    • описание процедур безопасности и ее реализации.
  • Адрес зарегистрированного офиса.

С полным перечнем необходимой документации можно ознакомиться в Требованиях к заявке на получение малазийской PI-лицензии.Стоит также упомянуть и о том, что для подачи заявки на получение лицензии для платежной системы в Малайзии, в соответствии с разделом 9 IFSA, заявитель должен представить документ, подтверждающий аттестацию квалифицированным советником по шариату на соответствие платежной системы нормам шариата.

Минимальный необходимый капитал составляет 100000 MYR (около 23000 EUR).

Заключительное слово

Вся вышеизложенная информация опубликована в информационных целях, не является консультацией, и не должна восприниматься в качестве рекомендаций или призыва к конкретным действиям.

Обращаем внимание, что эксперты компании TKDeal проводят персональные консультации по получению PI-лицензии в Малайзии. Мы также предоставляем сопроводительные услуги в:

  • составлении заявки на малазийскую PI-лицензию;
  • формировании бизнес-плана для малазийской компании;
  • содействие в сборе пакета документов;
  • на всех этапах оформления PI-лицензии в Малайзии;
  • сопровождение во время открытия корпоративного счета в банке.

Заполните форму обратной связи, чтобы узнать больше деталей об услугах нашей компании или заказать консультацию по получению лицензии на электронные платежные услуги в Малайзии.