Чтобы получить банковскую лицензию самостоятельно, вам потребуется достаточно много времени. Это очень сложный и затратный процесс. У вас могут возникнуть множество вопросов. Чтобы разобраться во всех нюансах получения банковской лицензии, потребуется команда профессионалов, которые имеют налаженные связи в той юрисдикции, которую вы выбрали для регистрации банковского учреждения.

Где оформить лицензию на открытие банка?

Если вы заинтересованы в получении лицензии банка, советуем связаться с профильными специалистами, которые обладают необходимыми знаниями и опытом, и окажут вам правовое сопровождение на всех этапах оформления лицензии.

Какая юрисдикция наиболее подходящая для получения банковской лицензии?

Обратите внимание, что мировое признание имеют европейские лицензии, а также широко популярны лицензии США. Можно также оформить лицензию на банковскую деятельность в островных юрисдикциях, но это не лучший вариант для вашего бизнеса.

Открытие банка в США — очень перспективный вариант, но в то же время трудоемкий. Поэтому, если вы не хотите получить отказ от Регулятора, обратитесь к сотрудникам нашей компании для согласования процедуры по регистрации банка в Соединенных Штатах.

Обратите внимание:

в разных штатах США есть свои законы, которые регулируют деятельность финансовых учреждений

Еще одним хорошим вариантом для вашего бизнеса будет получение лицензии банка в Великобритании. Чтобы получить разрешение на банковскую деятельность в Британии, необходимо учредить английскую компанию.

Обращаем ваше внимание: лицензия на банковскую деятельность в Великобритании распространяется на конкретные финансовые услуги.

Стоит также обратить внимание на такую юрисдикцию, как Сингапур, если вы заинтересованы в получении лицензии банка. Банковский сектор данной юрисдикции процветает, отличается надежностью и прогрессивностью. Эти причины решающие для тех, кто намерен оформить лицензию на банковскую деятельность в Сингапуре.

Оформить банковскую лицензию в Гонконге. Те, кто заинтересован в ведении банковской деятельности в данной юрисдикции, обязаны зарегистрироваться в Финансовом управлении Гонконга.

Получить банковскую лицензию в Чехии. В данной юрисдикции Регулятор проводит проверку новых участников финансового рынка, что гарантирует равное отношение ко всем участникам. Преимуществом ведения банковской деятельности в Чехии является наличие паспортизации. Срок действия такой лицензии неограниченный.

Оформить лицензию банка в Швейцарии. Это страна с одним из наиболее развитых банковских секторов в мире.

Чтобы выбрать наиболее подходящую для ваших целей юрисдикцию при оформлении банковской лицензии, запишитесь на консультацию в TKDeal. Сотрудники нашей компании могут проконсультировать вас по данной теме и предоставить сопроводительные услуги.

Чтобы получить лицензию банковского учреждения, вам нужно:
  • Выбрать юрисдикцию, в которой вы хотите зарегистрировать банк. Подробную информацию об условиях получения банковской лицензии в разных юрисдикциях, вы можете узнать у наших специалистов.
  • Обратиться к специалистам и получить информацию необходимом пакете документов.
  • Подготовка документов и подача заявки на получение лицензии банка.
  • Ожидание ответа от Регулятора. Срок рассмотрения заявления зависит от страны, а также от полноты и правильности при сборе документов. Регулятор может запросить дополнительные документы (при необходимости).
  • Проведение собеседований и согласований с Регулятором.
  • Принятие решения Регулятором.
Основные требования для получения банковской лицензии:
  • Заполнить форму-заявление;
  • Наличие минимум 2-х партнеров;
  • Репутация руководителей должна быть безупречна;
  • Сотрудники должны обладать опытом работы в данной сфере;
  • Необходимо назначить риск-менеджера;
  • Зарегистрированный офис обязателен;
  • Подготовить бизнес-план;
  • Уставной капитал от 5 млн. EUR.
  • Подготовка программного обеспечения (ПО) и проведение его сертификации.

Запуск такого бизнеса требует соответствующих вложений. Обратитесь к опытным специалистам TKDeal, для получения сопроводительных услуг на всех этапах оформления лицензии на открытие банка.

Перечень необходимых документов для получения банковской лицензии:
  • Декларация о доходах партнеров;
  • Подтверждение оплаты всех необходимых сборов для регистрации банка;
  • Данные об уставном капитале;
  • Информация о долях акций каждого участника;
  • Подтверждение платежеспособности;
  • Данные о всех акционерах;
  • Подтверждение опыта всех участников (опыт управляющих не менее 10 лет).
Важно

обязательным условием при оформлении лицензии банковского учреждения является подтверждение ликвидности средств

Подготовка бизнес-плана

Чтобы получить лицензию банка, предприниматель должен составить четкий и детальный бизнес-план, в который войдет информация о бюджете проекта, политике ведения деятельности, конкурентоспособности, правилах комплаенса (направлены на предупреждение противоречащих закону действий сотрудников компании), управленческих ресурсах, регламентация процедуры финансовой защиты пользователей, перечень банковских операций.

Сроки регистрации банка

Чтобы открыть банковское учреждение, потребуется от 6 до 36 месяцев. Все зависит от выбранной вами юрисдикции, полноты пакета документов и соблюдения всех требований Регулятора. Есть государства, в которых допускается функционирование банка по временному разрешению. Такое разрешение перестает быть действительным в момент окончательной инкорпорации.

Как получить лицензию на открытие банка?

Получение банковской лицензии является затратным процессом по времени и финансам. Очень важно соблюдать все правовые требования и действовать согласно закону той или иной юрисдикции. Больше деталей вы можете узнать у специалистов компании TKDeal, заказав персональную консультацию по получению лицензии банка по контактам, указанным на сайте.