Банковская лицензия в Сент-Люсии

Если вас интересует получение банковской лицензии в островных юрисдикциях, то один из популярных вариантов – получение лицензии на банковскую деятельность в Сент-Люсии. Сент-Люсия расположена на Малых Антильских Островах в восточной части Карибского бассейна. Она является членом Организации восточно-карибских государств (OECS) и Восточно-Карибского валютного союза (ECCU). Регулирование банковской деятельности в Сент-Люсии осуществляется Агентством по надзору за финансовым рынком (FSRA) согласно Закону о международных банках.

Получение банковской лицензии в Сент-Люсии: процедура

Подача заявки на покупку банковской лицензии Сент-Люсии в FSRA является первым шагом на пути к созданию банка в Сент-Люсии. Лицензирование банка – довольно трудоемкая процедура, требующая предоставления значительного объема данных об учредителях, их деловых отношениях и планах в отношении новой организации.

Инвесторы могут приобрести лицензию банка в Сент-Люсии класса «A» или класса «B». Покупка лицензии банка в Сент-Люсии класса «A» предоставляет общую неограниченную банковскую лицензию, в то время как лицензия класса «B» ограничивает потенциальных клиентов, с которыми банк может вести дела (список таких лиц должен быть указан в заявке).

Требования к получению банковской лицензии в Сент-Люсии

• Капитал. Банк должен выполнить требования к мин. уставному капиталу, сохраняя при этом депозит не менее 100 тыс. USD в банке, одобренном FSRA. При приобретении лицензии на банковскую деятельность в Сент-Люсии класса «А» требования к оплаченному капиталу – 1 млн USD, а в процессе лицензирования банка в Сент-Люсии класса «B» капитал должен быть не менее 250 тыс. USD. Следует отметить, что фактические требования к капиталу будут определяться FSRA в зависимости от характера бизнеса, который будет осуществляться.
• Банковские услуги. При получении лицензии на банковские услуги в Сент-Люсии любого типа заявителю или лицензиату запрещается оказывать определенные услуги резидентам этой юрисдикции.
• Организационно-правовая форма. Банк может быть зарегистрирован как международная коммерческая компания (IBC). Предварительное заявление к Директору FSRA для утверждения IBC должно быть подано до регистрации IBC в качестве банка в Сент-Люсии.
• Допустимые активы включают:
  • наличные деньги;
  • облигации, долговые обязательства, выпущенные/гарантированные местными властями;
  • долевые/долговые ценные бумаги, котирующиеся на утвержденной фондовой бирже;
  • недвижимость, расположенную в этой юрисдикции через дочернюю компанию;
  • дебиторскую задолженность;
  • безотзывные аккредитивы, выпущенные учреждением, имеющим лицензию согласно местному законодательству о банках, или хорошую репутацию согласно законодательным нормам другого признанного государства.
• Директора. Если вы хотите заказать банковскую лицензию в Сент-Люсии, следует учесть, что у всех лицензиатов должно быть не менее 2-х директоров (физических лиц) и хотя бы один должен быть резидентом этой юрисдикции.

Как получить лицензию банка в Сент-Люсии?

Пакет документов для приобретения банковской лицензии в Сент-Люсии:

• реквизиты предполагаемой организации, подающей заявку на лицензирование банковского учреждения в Сент-Люсии;
• бизнес-план;
• сведения об акционеров и их доля владения акциями в процентах;
• данные о директорах и должностных лицах, их адреса, квалификация и опыт;
• по запросу FSRA может понадобиться свидетельство о страховании ответственности в размере 500 тыс. USD;
• подтверждение соответствия требованиям к капиталу, заверенное аудитором.

Кроме того, обязательные требования для получения лицензии банка в Сент-Люсии:

• наличие зарегистрированного агента;
• юридический адрес в этой юрисдикции;
• подача ежегодной финотчетности, прошедшей аудит.

Налоговый режим

Заключение

Законодательство данной юрисдикции позволяет приобрести лицензию на более доступных условиях, чем, например, в Европе или Соединенных Штатов.

Эксперты TK Deal специализируется на сопровождении в получении банковской лицензии в странах Карибского бассейна. Для получения консультации по регулированию банков на Сент-Люсии заполните форму обратной связи ниже.