Если вы хотите начать брокерский бизнес в Европе, то получение европейской лицензии Forex – один из первоочередных шагов, который необходимо выполнить, поскольку большинство предприятий предпочитают работать с регулируемым лицом из соображений безопасности.

Регулирование Форекс в Европе подпадает под руководящие принципы MiFID II, что означает, что стандартный набор положений применяется ко всем государствам-членам Европейского Союза в равной степени. Лицензия форекс-брокера в Европе уникальна тем, что она позволяет «паспортизировать» в любой из 28 стран-членов ЕС. Изначально заинтересованные лица, могут, например, получить лицензию FX брокера на Кипре, а затем посредством «паспортного» регулирования предлагать услуги во всех юрисдикциях, входящих в состав ЕС. Важно подчеркнуть, что каждое государство-член Евросоюза имеет определенные правила, которые в некоторых случаях могут заменять нормы ЕС.

Ознакамливаясь с законодательной базой по регулированию брокерской деятельности в странах Европы, стоит принять во внимание, что наиболее распространенной юрисдикцией для получения европейской лицензии форекс-брокера будет Кипр, после следует рассмотреть Мальту. Нельзя исключать из этого списка Эстонию и Соединенное Королевство.

Получить лицензию брокера на рынке Forex в Европе

Брокерская компания может выбрать среди 2-х типов разрешений:

  • приобрести лицензию STP в Европе (брокер по автоматической обработке трансакций);
  • купить европейскую лицензию Market Maker (дает право оказывать все инвестиционные услуги на фондовых рынках/рынках Форекс).

Требования к капиталу при покупке лицензии FX брокера в странах Европы следующие:

  • 50 тыс. EUR, если компания осуществляет:
    1. прием/передачу распоряжений по ценным бумагам;
    2. распоряжения по ценным бумагам от имени клиента.
  • 125 тыс. EUR, если фирма предоставляет:
    1. услуги управления портфелем;
    2. размещение/выпуск ценных бумаг;
    3. хранение и управление ценными бумагами для клиента, а также сопутствующие действия, включая передачу ипотечных ценных бумаг.
  • 730 тыс. EUR, если организация занимается:​​​​​​​
    1. операциями с ценными бумагами за собственный счет;
    2. предоставлением гарантий предложения, выпуском/продажей ценных бумаг.​​​​​​​

Поскольку во всех европейских юрисдикциях деятельность брокеров-дилеров осуществляется посредством паспортизации, общими требованиями являются:

  1. Наличие физического офиса с местными директорами в выбранной вами юрисдикции для регистрации европейской компании под форекс деятельность.
  2. Важным условием, чтобы заказать лицензию форекс в Европе, является наличие высококвалифицированного персонала.
  3. Необходимо поддерживать уставной капитал не ниже минимального, предприятие может инвестировать его в высоколиквидные активы.
  4. После приобретения форекс-лицензии в одной из стран Европы необходимо предоставлять ежегодные финансовые отчеты.

Лицензирование форекс-брокеров в Европе

Чтобы начать процесс подачи заявки, потребуется подготовить базовую документацию KYC, связанную с бизнесом и директорами. После предоставления необходимой документации потребуется зарегистрировать имя и создать брокерскую компанию в Европе. В процессе подачи заявки на лицензирование брокерской деятельности в странах Европы может потребоваться дополнительная документация.

После получения первоначального одобрения нужно предоставить подтверждение местного присутствия, данные о сотрудниках и уплатить госпошлины. После утверждения лицензии следующим шагом является открытие счета на брокерскую компанию в европейской банке.

Для получения европейской лицензии форекс-брокера нужно направить Регулятору такие документы:

  1. Меморандум и Устав.
  2. Подтверждение наличия оплаченного капитала.
  3. Список акционеров (с указанием их долей владения).
  4. Сведения о членах совета директоров и менеджмента, о бизнес-структурах, где заявителю принадлежит 20% и более акций.
  5. Сведения о лицах, осуществляющих внутренний контроль.
  6. Финансовая информация (например, отчет о прибылях и убытках).
  7. Бизнес-план.
  8. Сведения об IT-систематизации.
  9. Описание юридической структуры.
  10. Правила AML.

Документы должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на английский.

Лицензия Forex на Кипре

Учитывая глобальное признание Кипра в качестве одной из основных регулирующих юрисдикций для торговли валютой, любые брокеры Forex, желающие установить свое присутствие в Европе, должны серьезно рассмотреть возможность получения лицензии брокера на рынке Форекс на Кипре. Эта юрисдикция предлагает налаженную среду для брокерских фирм.

Регулирование брокерской деятельности на Кипре осуществляет Управление финансовых услуг (CySEC). Кипре является членом ЕС, поэтому законодательная база этого региона полностью гармонизирована с Директивой ЕС о рынках фининструментах (MiFID).

Для регистрации кипрской брокерской компании требуется как минимум 1 акционер (может быть юрлицом, резидентство не имеет значения). Данные бенефициаров – раскрыты властям. Кроме того, необходимо согласовать кандидатуры некоторых сотрудников с регулирующим органом, чтобы соответствовать требованиям лицензирования форекс-деятельность на Кипре:

  • 2 исполнительных и 2 неисполнительных директора, 3 из них должны быть резидентами;
  • риск-менеджера и комплаенс-специалиста;
  • внутренних аудиторов-резидентов;
  • внешние аудиторов;
  • юридических консультантов.

В дополнение к оплаченному капиталу все лицензированные брокеры должны выделить определенную сумму средств в Фонд компенсации инвесторам (ICF). Более того, они имеют право на паспорт, т.е. открытие офисов в других странах-участницах ЕС без необходимости приобретения местной лицензии.

Кипр характеризуется одной из самых низких ставок корпоративного налога в Европе, которая составляет 12,5%. Сроки приобретения лицензии Forex на Кипре – 5-9 мес.

Купить лицензию форекс-брокера на Мальте

Как член ЕС, Мальта работает в соответствии с европейскими стандартами. Предприниматель, желающий приобрести финансовую лицензию на Мальте, получит возможность начать бизнес в стране с высокоразвитой экономикой и благоприятной налоговой базой.

Получение брокерской лицензии на Мальте позволяет оказывать услуги по всей Европе в соответствии с Директивой ЕС о сертификации. Регулирование форекс-деятельности на Мальте проводит Управление финансовых услуг (MFSA). FX брокеры, желающие укрепить свою нормативную базу в Европе, должны серьезно рассмотреть многие преимущества, предлагаемые после приобретения мальтийской лицензии форекс-брокера. Она имеет множество вариантов местного банковского обслуживания, всемирное признание регулирующего органа MFSA.

Сроки получения лицензии FX на Мальте – 5-7 мес.

Брокерская лицензия в Эстонии

Регулирование брокерской деятельности в Эстонии проводится Управлением финансового надзора и урегулирования споров (EFSA) согласно Закону о рынке ценных бумаг, Директиве MIFID. Чтобы получить Forex лицензию в Эстонии, фирма должна зарегистрироваться как общество с ограниченной ответственностью. В стране действует фиксированная налоговая система со ставкой подоходного налога 26% для физических и юридических лиц.

Высшее руководство любого регулируемого юрлица при приобретении эстонской лицензии Forex должны:

  • обладать надлежащим высшим образованием и опытом работы в этой отрасли;
  • учредители, играющие важную роль в управлении бизнесом, должны иметь соответствующую репутацию (например, отсутствие дел о банкротстве), должны отсутствовать уголовные правонарушения.

Получение брокерской лицензии в Великобритании

Регулирующий орган Соединенного Королевства – Управление финансового надзора (FCA). Сильный опыт в области финансов и инвестиций является минимальным требованием для всех директоров при регистрации брокерской компании в Великобритании. Обязательное требование – наличие в структуре компании не менее 2-х местных директоров (граждан Британии).

Основным преимуществом брокеров, получивших лицензию FCA, является то, что непрофессиональные торговые счета защищены схемой компенсации финансовых услуг (FSCS). В некоторых случаях может иметь смысл приобрести готовую брокерскую компанию в Великобритании.

Срок, требуемый для приобретения лицензии на форекс-деятельность в UK, занимает до 12 мес.

Вывод

MiFID обеспечивает нормативную базу по регулированию инвестиционной деятельности в Европе, которая должна быть принята и соблюдена всеми странами ЕС/ЕЭЗ, и поддерживает паспортный принцип. Этот принцип означает, что компания, деятельность которой регулируется в стране, где применяется MiFID, может легко предлагать свои услуги резидентам других государств ЕС/ЕЭЗ. Следует учитывать, что объем валютного регулирования по-прежнему варьируется в разных юрисдикциях, что означает, что регулирование рынка Forex в разных странах Европы может быть более сложным.

Заказать консультацию по регулированию форекс-брокеров в государствах-членах ЕС вы можете у специалистов TK Deal. Также эксперты нашей компании оказывают помощь в подборе юрисдикции для регистрации компании Forex.