Лицензия Forex - Болгария

Форекс-брокеры, заинтересованные в получении лицензии форекс в ЕС, уделяют больше внимания Болгарии, которая является одной из стран, предлагающих более быстрый и эффективный процесс подачи заявки. Лицензия форекс в Болгарии – это возможность выхода на валютный рынок Евросоюза с относительно более низкими затратами по сравнению с другими странами ЕС.

Комиссия по финансовому надзору (FSC) регулирует и устанавливает правила функционирования на местном рынке Forex. Комиссия является членом Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Форекс-компании в Болгарии являют собой инвестиционные компании и действуют на основании лицензии на оказание инвест. услуг.

Лицензия на инвестиционные услуги (ISL) в Болгарии содержит описание услуг, которые может предоставить компания, и в отношении каких фин. инструментов. В этом материале мы проанализируем, как получить лицензию форекс в Болгарии, а также требования, ключевые особенности, налогообложение и преимущества.

Преимущества лицензии форекс брокера в Болгарии

1. Болгария имеет стратегическое положение, позволяющее инвесторам получить доступ ко всему ЕС и рынкам Центральной и Восточной Европы.
2. В стране стабильная экономика и правительство, а также самый низкий корпоративный налог в ЕС (всего 10%).
3. Регулирование инвестиционных компаний в Болгарии предусмотрено теми же европейскими нормативными документами, что и в других странах ЕС. При этом к уставному капиталу предъявляются требования ниже в сравнении с некоторыми европейскими странами.
4. Перед форекс брокером с лицензией, полученной в Болгарии, открывается доступ к FX рынку ЕС. Но чтобы работать в других странах Евросоюза владелец лицензии Forex должен пройти процедуру сертификации в соответствующей юрисдикции.
5. Возможность работы лицензированного брокера при относительно более низких затратах по сравнению с другими странами Еврозоны.
6. Быстрые сроки получения лицензии форекс брокера в Болгарии в сравнении с другими европейскими странами (около 4 месяцев).
7. В качестве директора брокерской компании в Болгарии может выступать нерезидент.

Регулирование forex в Болгарии

Основным нормативным правовым актом для деятельности на рынке ценных бумаг, финансовых и инвестиционных услуг является Закон о рынках финансовых инструментов (MiFIA). Страна соблюдает положения Директивы ЕС MiFID, которая издана Европейской комиссией с целью гармонизации финансовых услуг во всем Евросоюзе. Это позволяет брокерским компаниям получить паспортные права, которые дают право им вести бизнес в любом государстве-члене ЕС, как это было разрешено регулирующим органом их государства происхождения. Фактически, все брокерские лицензии, регулируемые Директивой MiFID, можно использовать на всей территории ЕС.

Согласно болгарскому законодательству, для работы со следующими финансовыми инструментами требуется лицензия:

• ценные бумаги;
• финансовые инструменты, кроме ценных бумаг;
• инструменты денежного рынка;
• акции коллективных инвестиционных схем;
• опционы, фьючерсы, свопы, форвардные контракты и другие производные финансовые инструменты на ценные бумаги, валюту, процентные ставки или другие производные инструменты, индексы или финансовые индикаторы, которые могут быть выпущены в физической или денежной форме; контракты на разницу и другие финансовые инструменты.

Комиссия по финансовому надзору проводит регулирование брокерской деятельности посредством выездных проверок деятельности всех без исключения участников рынка. Целью надзорной деятельности FSC является обеспечение предотвращения и/или прекращения любого правонарушения. Это защищает интересы инвесторов, обеспечивая соблюдение каждым участником рынка требований законодательства, обеспечивает фин. стабильность компаний и точность информации, предоставляемой потребителям.

Как получить лицензию на брокерскую деятельность в Болгарии: типы лицензий

В этой стране можно получить брокерскую лицензию двух типов: Market Maker и STP. Для каждой из них существуют свои требования в отношении минимального уставного капитала:

• Чтобы получить лицензию Market Maker в Болгарии (полную лицензию), необходимо внести минимум 740 000 EUR. В этом случае брокер может работать на своем собственном счете (маркет-мейкер).
• Чтобы получить брокерскую лицензию STP в Болгарии, нужно внести минимум 125 000 EUR. С такой лицензией брокер может хранить деньги клиентов, но не может торговать на своем собственном счете.

Пока форекс-компания функционирует, размер уставного капитала будет депонирован на счет болгарского банка заявителя и будет заблокирован на время действия лицензии. Требования к минимальному капиталу и сопутствующие расходы на регистрацию компании в Болгарии и получение лицензия на брокерскую деятельность являются важными факторами. Самые низкие требования к капиталу среди стран ЕС именно в Болгарии. Что еще более важно, здесь до получения лицензии необходимо внести только 25% капитала, в то время как в других странах (например, на Кипре) необходимо внести 100% капитала. Более того, Комиссия уделяет пристальное внимание источнику происхождения средств акционера, иными словами необходимо предоставить подтверждение законности источника средств.

Процедура получения форекс лицензии в Болгарии

1. Регистрация компании в Болгарии.
2. Сбор и подготовка всех учредительных документов.
3. Подача заявки на получение лицензии в FSC Болгарии.
4. Подготовка специальных документов и обмен информацией с FSC.
5. Открытие счета в банке Болгарии, куда будет депонирован уставной капитал компании.
6. Условное одобрение FSC.

Как уже было указано, открыть брокерскую компанию в Болгарии может нерезидент. В ходе процесса FSC потребуются дополнительные документы, которые необходимо будет предоставить для резервного копирования определенных данных. После того как первоначальное одобрение будет выполнено, заявитель должен будет предоставить подтверждение местного присутствия (местного офиса), данные о сотрудниках и оплатить оставшиеся государственные пошлины.

Требования для получения форекс компании в Болгарии

Среди основных требований стоит отметить наличие местного офиса. Чтобы открыть Forex компанию в Болгарии и затем получить FX лицензию в Болгарии в структуре должно быть:

• Только один акционер (также может быть юридическое лицо, без ограничения по национальности).
• Минимум два директора, один из которых резидент.
• Реквизиты бенефициарных владельцев – раскрыты властям.
• Сведения об акционерах и директорах – часть публичного реестра.
• Компания должна нанять бухгалтера и сдавать финансовую отчетность.
• Компания-обладатель лицензии на осуществление брокерской деятельности обязана проходить ежегодный аудит.

Директора должны иметь финансовое или экономическое высшее образование. Для того чтобы функционировать в качестве компании, предоставляющей услуги на рынке форекс в Болгарии, необходимо обеспечить наличие местного офиса и местных сотрудников (3 и более). Компания должна иметь необходимое соответствующее программное обеспечение, оборудование и технологии, чтобы успешно работать и предоставлять услуги клиентам или иным образом заключать контракты со сторонними поставщиками. Требуется регулярный бухгалтерский учет и подача проверенных счетов.

Лицензия брокерской компании в Болгарии: запрашиваемая документация

Чтобы получить лицензию форекс в Болгарии, заявителю нужно предоставить:

• Нотариально заверенную копию удостоверения личности.
• Счет за коммунальные услуги за последние 3 месяца.
• Документы, подтверждающие регистрацию компании в Болгарии.
• Резюме директора/акционера.
• Копию документа, подтверждающего наличие у директора предприятия высшего образования.
• Бизнес-план на будущие 5 лет.

Все документы должны быть на английском языке или это может быть заверенный перевод на английский с любого языка.

Налогообложение

В Болгарии действуют различные системы налоговых ставок.

Тарифы по лицензии:

• Плата за подачу заявления на получение форекс лицензии: 3200 EUR или 5100 EUR в зависимости от типа лицензии.
• Государственная пошлина за продление лицензии: 1300 EUR.

Общие сроки получения лицензии в Болгарии варьируется от 6 до 8 месяцев.

Заключение

Болгария является полноправным членом ЕС. Брокерская деятельность регулируется Комиссией по финансовому надзору. Лицензия форекс-брокера в Болгарии считается хорошей альтернативой, например, лицензии на Кипре, поскольку она также действительна на всей территории ЕС и является полной европейской лицензией. Преимуществом будет и тот факт, что ее проще получить и она дешевле в обслуживании.