Получение лицензии Forex на Кипре – это один из вариантов для предоставления инвестиционных услуг в ЕС. Кипр является центром форекс деятельности в Европе, поскольку брокерско-дилерские фирмы могут воспользоваться привлекательной деловой средой, созданной местным правительством. Регулирование брокерской деятельности на Кипре проводит Комиссия по ценным бумагам (CySEC). Помимо обеспечения регулирования местного фондового рынка, CySEC лицензирует все валютные брокерские компании в данной юрисдикции (классифицируемые как инвестиционные фирмы или CIF).

Создание брокерско-дилерской компании на Кипре: выгоды

Финансовый рынок Кипра предлагает множество преимуществ:

  1. Получив разрешение в CySEC, компания может вести деятельность в прочих странах ЕС, а также в Исландии, Норвегии и Лихтенштейне (в рамках MiFID).
  2. В настоящее время Кипр является ведущей юрисдикцией для регулирования Forex в Европе.
  3. В этой юрисдикции существует давняя практика выдачи инвестиционных и брокерских лицензий.
  4. Кипр представляет четкие требования для получения лицензии для работы на рынке Forex в Европе.
  5. Кипр имеет четкую систему контроля над компаниями, получившими лицензию.
  6. Регулирующая система Комиссии постоянно обновляется и развивается.
  7. С 2004 г. кипрское законодательство стремится к полной гармонизации с правовой базой ЕС.

Текущая ситуация с регулированием Forex деятельности на Кипре

Форекс-брокеры, регулируемые CySEC, должны соответствовать следующим правилам, чтобы иметь возможность получить действующую лицензию Forex на Кипре:

  • Брокеры CySEC Forex должны поддерживать операционный капитал на уровне не менее 750 000 EUR. Новое требование к оборотному капиталу вводится в действие в соответствии с производным инструментом MiFID, который требует, чтобы брокеры могли удерживать позиции своих клиентов, не поддаваясь волатильности рынка.
  • Все регулируемые фирмы на рынке Форекс должны вести регулярные финансовые отчеты и периодически представлять их CySEC для проверки. Брокеры должны присылать ежегодные аудиторские отчеты, которые проводятся сертифицированными независимыми сторонними аудиторами.
  • После регистрации брокерской компании на Кипре ее капитал должен храниться в крупных банках и банках первого уровня в Европе на отдельных счетах.
  • Брокеры CySEC должны соблюдать новые правила и положения, которые время от времени вводятся в действие CySEC и MiFID.

Особенности получения лицензии форекс-брокера на Кипре

Будучи членом ЕС, Кипр полностью соответствует и должным образом гармонизирован с Директивой ЕС о рынках финансовых инструментов (MiFID). В этой юрисдикции есть два типа лицензий, применимых к форекс. Обычно CIF могут:

  • приобрести брокерскую лицензию (STP) на Кипре (мин. капитал 125 000 EUR, брокер может хранить деньги клиентов, но не может торговать на собственном счете);
  • получить полную лицензию форекс-брокера на Кипре (оплаченный капитал 730 000 EUR, брокер может торговать самостоятельно (Market Maker или MM)).

В качестве дополнительного преимущества при получении лицензии STP на Кипре или получении лицензии Market Maker на Кипре все CIF имеют право на паспорт, т.е. открытие офисов в других странах-членах ЕС без необходимости получения местной лицензии.

Лицам, заинтересованным в приобретении лицензии на торговлю на рынке Forex в Европе, будет полезно знать, что на Кипре CIF должна подать заявку как минимум на одну из следующих услуг:

  • получение и отправка распоряжений по одному или нескольким финансовым инструментам;
  • выполнение распоряжений от имени клиентов;
  • работа с личным кабинетом;
  • управление портфелем ценных бумаг;
  • инвестиционные консультации;
  • андеррайтинг финансовых инструментов и/или размещение фининструментов на основе строгих обязательств;
  • размещение финансовых инструментов без строгих обязательств;
  • работа многосторонних торговых фондов;

Перед тем как открыть брокерскую фирму Forex на Кипре, будет полезно знать, что Кипр, как часть ЕС, признает лицензии Форекс от любого государства-члена Евросоюза (согласно MiFID).

Требования получения кипрской Forex-лицензии

Прежде чем подать заявку на получение разрешения на Forex-деятельность на Кипре, ознакомьтесь с ключевыми требованиями:

  • Структура компании:
    • только один акционер (может быть как физическое, так и юридическое лицо, без ограничения по национальности);
    • 2 исполнительных и 2 неисполнительных директора (есть требования к месту жительства);
    • реквизиты бенефициарных собственников должны быть раскрыты властям;
    • сведения об акционерах и директорах – часть публичного реестра.
  • Налогообложение:
    • корпоративный налог – 12,5%;
    • 0% налог на корпоративную прибыль;
    • НДС – 19%;
    • отсутствие налога на дивиденды;
    • обширная сеть договоров об избежании двойного налогообложения (DTA).

Запуск Forex на Кипре требует от брокерской фирмы проводить регулярный бухгалтерский учет и подачу проверенных счетов. Зарегистрированный офис и местный персонал (не менее 3) – обязательные условия. Более того, для приобретения кипрской лицензии для торговли на рынке Форекс необходимо подготовить и представить Регулятору финансовый план на ближайшие 3 года.

Также для приобретения Forex-лицензии на Кипре необходимо направить Регулятору:

  1. Бизнес-план.
  2. AML, программы управления рисками и комплаенс.
  3. Данные каждого акционера/директора.
  4. Справки об отсутствии судимости и заявления об отсутствии банкротства для акционеров.

Для оформления лицензии брокера на Кипре требуется выполнить следующие шаги:

  • Зарегистрировать фирму на Кипре.
  • Открыть банковский счет на кипрскую компанию для внесения на него уставного капитала.
  • Подать заявку на получение разрешения для работы на рынке Форекс на Кипре.

Каждый бенефициарный владелец, акционер, директор, уполномоченное лицо и секретарь должны предоставить апостилированные корпоративные документы:

  • Для банка:
    • Нотариально заверенную копию действующего паспорта.
    • Копию подтверждения адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев).
    • Нотариально заверенную копию рекомендательного письма от банка, поверенного, бухгалтера.
  • Для местного регулирующего органа:
    • резюме;
    • заверенную нотариусом копию действующего паспорта;
    • ксерокопию подтверждения адреса проживания;
    • профессиональное письмо/справку из банка;
    • выписку из банка с подтверждением того, что имеется достаточно средств для покрытия требований к капиталу.

* Обратите внимание: в рамках регистрации компании Forex на Кипре дополнительные данные могут быть запрошены надзорным органом или местным банком в любой момент для подтверждения конкретной информации.

После получения всех необходимых и полных документов CySEC рассмотрит их в течение 6 месяцев. Стоимость лицензии Forex-брокера на Кипре зависит от количества услуг, которые вы планируете оказывать.

В заключение

Если вы заинтересованы в приобретении лицензии Market Maker на Кипре, вы можете обратиться к специалистам TK Deal. Эксперты нашей фирмы предоставят квалифицированные консультации по регулированию рынка форекс-услуг в Европе и сопровождение на всех этапах получения лицензии форекс-брокера на Кипре.