Активность развития криптобизнеса можно отметить во многих развитых странах. После прохождения всех этапов регистрации иностранной криптовалютной компании часто предприниматели задумываются о том, где открыть счет на криптодеятельность. Важно отметить, что многие сталкиваются с трудностями открытия счета на криптовалютную компанию. Далее мы проанализируем, где выгодно открыть счет на криптодеятельность, а также отметим страны, где находятся лояльные банки для открытия счета на криптодеятельность.

Регулирование криптовалют в стране, где вы решили открыть счет на криптодеятельность, также играет не последнюю роль. Из этого следует, что, если существует крипторегулирование, возможно в стране будут криптофрендли банки, которые могут принимать заявки на открытие криптовалютного счета.

Что нужно учитывать при открытии счета на криптовалютную деятельность

Многие предприниматели сталкиваются с отказом в открытии счета на криптокомпанию. Одной из причин для отказа является то, что криптодеятельность считается рисковой. Есть вероятность, что работа с ICO предполагает несоблюдение правил AML/CFT, может быть связана с незаконными операциями, а также может быть задействовано использование нелегальных активов.

Тем не менее, разные страны придерживаются разной политики в отношении регулирования, а также возможности открытия счета для криптофирм. Банки или финансовые учреждения обязательно должны следовать правилам «Знай Своего Клиента» (KYC).

Получение криптовалютной лицензии может значительно повысить шансы на успешность заявки на открытие счета на криптовалютную компанию. Сюда же входит возможность подтверждения легальности происхождения средств. Банки проводят тщательную проверку будущих клиентов и текущих заявителей.

Часто отказ получают нерезиденты или же неместные компании. Поэтому если вы рассматриваете какую-то страну для начала криптовалютного бизнеса, далее в той же стране подача заявления на открытие счета на криптодеятельность может быть плюсом.

Ниже мы приведем актуальный топ стран, где можно открыть счет на криптодеятельность:

  • Открытие счета на криптодеятельность в Эстонии
    Стоит отметить, что последнее время в Европе, в том числе в Эстонии правила регулирования криптовалют стали более жесткими. Для того чтобы начать криптодеятельность с Эстонии, нужно получить криптовалютную лицензию в Эстонии. В начале весны 2020 года были внесены коррективы в политику AML/CFT в стране. Основные изменения касаются наличия:
    • местного офиса;
    • местного персонала;
    • резидента в структуре криптопредприятия.

Все эти правила влияют на тех, кто хочет открыть счет на криптодеятельность в Эстонии. Стоит учитывать, что заявку на оформление счета на криптокомпанию в Эстонии могут подать исключительно местные предприятия.

  • Открытие счета на криптодеятельность в Грузии

    Регистрация компании в Грузии – это решение, которое может считаться одним из самых недорогих, если вы хотите открыть криптофирму в Европе. Многие обращают внимание на Грузию из-за свободных экономических зон (free zones). Популярность регистрации компании во фри зоне в Грузии объясняется тем, что эти зоны предлагают конкурентоспособные налоговые ставки. Они ориентированы на привлечение иностранных инвесторов.

    Достаточно сложно спрогнозировать вероятность открытия счета на криптовалютную компанию в Грузии, поскольку данная деятельность считается рисковой. Важно понимать, что даже если удалось открыть счет на криптодеятельность в Грузии, в ходе его использования может оставаться вероятность его закрытия.

  • Открытие счета на криптодеятельность в Сингапуре
    Одна из самых развитых азиатских стран имеет устоявшиеся правила регулирования работы с ICO. Заявления от тех, кто хочет открыть счет на криптодеятельность в Сингапуре, рассматриваются пристально по несколько недель. Если проводить сравнение этой юрисдикции с другими, то затраты на обслуживание криптофирмы меньше. Особенностью регистрации криптовалютной компании в Сингапуре является то, что если не ведется местная деятельность, то можно претендовать на подачу нулевых отчетов.
  • Открытие счета на криптодеятельность на Мальте
    Мальта одна из первых стран в мире разработала и внедрила регулирование криптоактивов. Среди основных требований для регистрации криптокомпании на Мальте, можно отметить следующие:
    • реальный офис;
    • местный персонал;
    • местный директор в структуре.

Крупнейшие в мире криптобиржи выбрали Мальту как место для регистрации своей криптокомпании, поэтому многие не только стремятся основать компанию в этой юрисдикции, но и открыть счет на криптокомпанию на Мальте. Для ведения криптобизнеса необходимо будет получить криптовалютную лицензию на Мальте.

  • Открытие счета на криптодеятельность в Швейцарии

    Швейцария считается криптодружественным государством. Среди европейских стран данная юрисдикция пользуется популярностью у тех, кто хочет зарегистрировать криптофирму в Европе. Нельзя не отметить правила регулирования криптодеятельности, которые строго регламентируется.

    Возможно открыть расчетный счет в Швейцарии до получения криптовалютной лицензии в Швейцарии. Для тех, кто хочет открыть счет на криптокомпанию в Швейцарии, действуют правила соблюдения политики AML/CFT, назначения резидентного директора, наличие как местного офиса, так и местных сотрудников. Стоит упомянуть, что затраты на содержание криптопредприятия будут значительно выше, чем, к примеру, для криптофирмы в Сингапуре.

  • Открытие счета на криптодеятельность в Лихтенштейне
    Хоть в стране установлены строгие правила проверки заявителей, которые хотят открыть счет на криптодеятельность в Лихтенштейне, все же есть несколько криптодружественных банков. Самой популярной формой работы с ICO есть регистрация криптовалютного фонда в Лихтенштейне. Если вам нужно узнать больше информации о том, как зарегистрировать криптофирму в Лихтенштейне, а также открыть счет на криптовалютную компанию в Лихтенштейне, можете обратиться к нам за консультацией.
  • Открытие счета на криптодеятельность на Гибралтаре
    В стране банки избирательно относятся к криптовалютным операциям. Все же присутствуют небольшие банки, которые рассматривают заявления от тех, кто желает открыть счет на криптодеятельность на Гибралтаре. Для того чтобы подать заявление на открытие счета на криптовалютную компании на Гибралтаре, потребуется предоставление доказательства местного присутствия. Потребуется ли вам получение криптолицензии на Гибралтаре будет зависеть от предполагаемой деятельности.
  • Открытие счета на криптодеятельность в Австралии
    Одно из самых выгодных решений среди иностранных предпринимателей может стать решение открыть счет на криптодеятельность в Австралии. В стране предусмотрено регулирование криптодеятелньости. Важным моментом считается то, что банки не создают дополнительных сложностей в ходе открытия счета на криптокомпанию из Австралии. Среди преимуществ можно отметить:
    • возможность проведения транзакций в любую точку мира;
    • небольшая комиссия за переводы.

Процесс открытия счета на криптовалютную компанию в Австралии не считается самым простым, но с помощью профессиональных экспертов можно пройти данную процедуру немного проще.

Альтернативные варианты

Альтернативным вариантом криптовалютного банковского счета может стать открытие счета на криптокомпанию в платежной системе. Преимуществом открытия счета для криптодеятельности в платежной системе является то, что эти структуры выдвигают меньше требований к документации, а также к проверкам заявителя. Еще одна опция: открытие криптосчета в необанке. Такие организации не имеют физического офиса, то есть помещения или отделения банка, а процесс открытия счета на криптодеятельность в необанке происходит в онлайн режиме.

Заключение

Процесс открытия счета на криптовалютную компанию может быть труднее процесса регистрации зарубежной криптофирмы. Если вы задаетесь вопросом, где лучше всего открыть счет для криптодеятельности, то важно обращать внимание на регулирование в выбранной вами стране. Стоит понимать, что регулирование ввели не все страны, а где оно принято – важно анализировать и понимать, как вести законную криптодеятельность и существует ли вероятность открытия счета на криптопредприятие. Достаточно часто в стране, где есть крипторегулирвание, можно найти ряд криптофрендли банков, которые выдвигают простой комплаенс к криптобизнесу. Для уточнения дополнительной информации вы можете связаться с нашими экспертами по указанным на сайте контактам.